Все перечисленные выше карточки подходят как для поездок за границу, так и для путешествий по России.
Какую карту выбрать и оформить для путешествий
Рассматривая лучшие дебетовые карты для путешествий, стоит учитывать ряд обязательных критериев для экономии в поездках:
- Вид пластика. Возможность рассчитываться за границей предоставляют карты международных систем – Visa/MasterCard. Первая является американской и предполагает расчеты в долларах США. MasterCard – европейский аналог с расчетом в евро.
- Стоимость выпуска и обслуживания – сумма комиссий, для уплаты банку за использование карточки.
- Безопасность и надежность. Останавливайте свой выбор на пластике, выпускаемом известными банками, отвечающий всем параметрам, характерным для трэвел-карт.
- Бонусы для туристов. Travel-карта должна давать привилегии своему владельцу в виде кэшбэка, процента на остаток и т.д.
- Снятие наличных в любой точке мира. Важная характеристика для путешествий, особенно, когда условия по карте позволяют делать это без комиссии.
ТОП 6: Лучшие карты для путешественников
Теперь давайте рассмотрим каждую карту отдельно, а ниже сравним условия всех Travel-карт.
Польза Travel от Хоум Кредит Банка - вокруг света с кэшбэком до 30%
Подробнее о карте Польза Travel →
Первая в списке топовых дебетовых карт для путешественников — «Польза Travel», которая помимо кэшбэка, имеет много классных фишек, делающих поездки более комфортными, безопасными и выгодными. Но обо всем по порядку.
В «родном» банкомате наличные можно снимать бесплатно, а вот в «чужих» бесплатно, но с ограничением — не более 5 снятий в течение месяца. За превышение лимита будет списывать по 100 ₽.
Курс конвертации здесь средний — ЦБ РФ +1,5-2%.
Стоимость обслуживания — 199 ₽ в месяц. Платы можно избежать, если будет соблюдено одно из условий:
- неснижаемый ежедневный остаток в течение месяца не менее 30 000 ₽;
- покупки в течение месяца на сумму не менее 30 000 ₽;
- ежемесячное поступление заработной платы на карту в размере 60 000 ₽ и более.
Загвоздка в том, что в оборот не засчитываются покупки категории «Путешествия», а также все покупки, совершенные за пределами РФ — что странно для карты, которая позиционируется как продукт для путешествий.
Такой недостаток с лихвой компенсируется выгодным для поездок кэшбэком:
- 5% — за покупки в категории «Путешествия» (авиабилеты, ж/д билеты, отели, экскурсии, аренда автомобилей);
- 3% — за любые покупки за рубежом;
- 1% — за любые покупки в РФ;
- до 30% — за покупки у партнёров банка.
Причем кэшбэк можно обменять не на билеты и бронирование отелей, а на реальные деньги, и использовать по своему усмотрению. Курс обмена стандартный: 1 балл = 1 рубль. Минимальное количество баллов для конвертации — 500.
Помимо щедрого кэшбэка, для путешественников здесь предусмотрено несколько бесплатных полезных услуг: «Добровольное коллективное страхование для выезжающих за рубеж» и «Посещение бизнес-залов». Также доступны услуги: «Консьерж-сервис», «Юридическая помощь», «Мобильный интернет в роуминге», «Скидка до 35% на аренду авто и повышенный кэшбэк».
Но и это еще не все. В Хоум Кредит Банке можно открыть накопительный счет и получать на остаток до 3 млн ₽ и при тратах от 10 000 ₽ в месяц 8,5% годовых, а в остальных случаях (остаток свыше 3 млн ₽ или сумма трат меньше 10 000 ₽) — 5,5%.
ALL Airlines от Тинькофф - бесплатные билеты за мили
Узнать условия и оформить карту →
Еще один интересный вариант для путешественников — ALL Airlines от Тинькофф Банка. Здесь можно получать кэшбэк за покупки и процент на остаток. И то и другое возвращается в виде миль. Разница с курсом — от 0,25% в рабочее время по Москве.
При наличии кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 100 000 ₽ за расчетный период обслуживание карты будем бесплатным. Обратите внимание, минимальный остаток фиксируется на конец каждого операционного дня в течение всего расчетного периода. Это значит, что для получения бесплатного обслуживания, вам нужно постоянно держать на карте не менее 100 000 ₽.
Если ни одно, ни другое условие бесплатного обслуживания не выполняется, плата за карту составит 299 ₽ в месяц.
С карты можно снимать деньги бесплатно в любых банкоматах и в РФ, и за границей. Правда, с небольшими ограничениями:
- В банкоматах Тинькофф. Бесплатно при любой минимальной сумме. Лимит на снятие — 500 000 ₽ за расчетный период.
- В банкоматах партнеров и других банках. Бесплатно при снятии от 3 000 ₽. Лимит — 100 000 ₽ за расчетный период. Если снять меньше 3 000 ₽, возьмется комиссия 90 ₽, а если снять больше 100 000 ₽ — комиссия составит 2%, минимум 90 ₽.
Теперь подробнее о программе лояльности. Принцип такой: вы копите мили, оплачиваете картой авиабилет и компенсируете сумму покупки накопленными милями. Сумма в полном объеме возвращается деньгами на счет. Менять мили можно на любые билеты, стоимостью от 6 000 ₽. Минимальный шаг обмена — 3 000 ₽. То есть если ваш билет стоит 7 000 ₽, то чтобы возместить его стоимость, вам нужно будет отдать 9 000 миль.
Мили можно получать:
- до 30% за покупки у партнеров;
- до 10% за бронирование отелей и авто на «Тинькофф Тревел»;
- до 5% за покупку авиабилетов на «Тинькофф Тревел» и до 1,5% на сайтах: «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии»;
- до 1,5% за все остальные покупки, если поддерживать ежедневный остаток по счету не менее 100 000 ₽. В противном случае 1%.
Если сумма покупок за расчетный период составляет более 20 000 ₽, то на остаток до 300 000 ₽ будет начислено 4%. Если условия не выполняются, процента не будет.
Помимо кэшбэка и процента на остаток с картой ALL Airlines вы получаете страховку для визы (бесплатно) и компенсацию за задержку рейса.
Дебетовая карта Alfa Travel от Альфа-банка - оплата билетов и отелей милями
Подробные условия Alfa Travel →
Дебетовая карта для путешественников от Альфа-Банка выдается с бесплатным обслуживанием. Никаких условий и ограничений для «бесплатности» нет.
Разница с курсом в среднем 1,5% — итоговый курс конвертации будет известен после подтверждения операции торговой точкой. Актуальный курс можно проверить тут.
Снимать наличные в банкоматах банка и банков-партнеров (Газпромбанк, Московский кредитный банк, Открытие, Промсвязьбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Уральский банк реконструкции и развития) можно бесплатно.
В других банкоматах можно снимать бесплатно только до 50 000 ₽ в месяц и то, при выполнении условий: тратить больше 10 000 ₽ в месяц с карты или поддерживать на ней остаток от 30 000 ₽. Если ни то ни другое не выполняется, комиссия за снятие составит 1,99%, минимум 199 ₽.
Кэшбэк возвращается милями за каждые потраченные 100 ₽, а именно:
- За все покупки — 2-3 мили/100 ₽.
- За бронирование отелей — 6-9 миль/100 ₽.
- За покупку ж/д билетов — 5-8 миль/100 ₽.
- За покупку авиабилетов — 2,5-5,5 миль/100 ₽.
Возврат по последним трем категориям можно получить, совершая покупки на портале
travel.alfabank.ru.
Максимальный возврат приходит, если тратить от 100 000 ₽ в месяц. Минимальный — если тратить менее 10 000 ₽. Милями можно оплачивать билеты и отели. Курс — 1 миля = 1 ₽.
Также можно получать процент на остаток: 8% в первые два месяца и 3% — в последующие. Максимальная сумма остатка, на которую начисляется процент — 300 000 ₽.
Умная карта Visa Gold от Газпромбанка - путешествие в радость
Подробные условия использования Умной карты →
Дебетовая карта для путешествий с полностью бесплатным обслуживанием. Курс конвертации не очень выгодный — он превышает ставку ЦБ РФ где-то на 2,5%.
Снимать наличные по всему миру можно бесплатно, но с ограничениями: 3 снятия в течение месяца на общую сумму до 100 000 ₽. За превышение лимитов спишется 1,5%, минимум 200 ₽. В банкоматах Газпромбанка деньги можно снимать бесплатно без ограничений.
Здесь есть 3 вида программы лояльности на выбор: «Умный кешбэк», «Мили», «Процент+». Так как в рамках этого обзора мы ищем выгоды именно для путешественников, рассмотрим только «Мили».
Держатели карты могут получать от 1 до 4 миль за каждые потраченные 100 ₽. Размер вознаграждения зависит от суммы трат за месяц:
- от 5 000 до 29 999 ₽ — 1 миля/100 ₽;
- от 30 000 до 74 999 ₽ — 2 мили/100 ₽;
- от 75 000 — 4 мили/100 ₽.
Также можно получать дополнительные мили за покупки на портале «Газпромбанк – Travel» — бронирование отелей (6 миль), покупка ж/д билетов (5 миль), бронирование авто и покупка билетов на автобусы (4 мили), покупка авиабилетов (2 мили).
На сайте об этом не сказано, но в документах прописан такой нюанс: если среднемесячный остаток в отчетном периоде будет менее 30 000 ₽, вы получите всего 1 милю за каждый 100 ₽, независимо от суммы трат.
Потратить накопленные мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com. При этом милями должно быть оплачено не менее 50% от общей стоимости услуг.
Держатели карты могут оформить страховку для путешествий, но не бесплатно. Стоимость зависит от программы страхования: «Стандарт» за 35 € в год, «Бизнес» за 47 € в год, «Семейная» программа за 75 € в год.
Мультикарта от ВТБ - бонусы на всё
Условия пользования Мультикартой →
О дебетовой мультикарте от ВТБ мы уже подробно рассказывали в нашем видеообзоре. Мы рассмотрели там все плюсы и минусы карты, вытащили наружу все условия, которые банк не афишировал, подробно разобрали тарифы. В общем, если вы пропустили видеообзор мультикарты ВТБ — то сейчас самое время его посмотреть.
Здесь же кратко разберем только те условия, которые касаются непосредственно путешественников. Итак, открыть мастер-счёт можно в трех валютах — рубли, доллары, евро. Курс конвертации здесь невыгодный — около 2,5% от ставки ЦБ РФ.
Стоимость обслуживания зависит от пакета банковских услуг, который вы подключите:
- «Стандартный» — бесплатно.
- «Расширенный» — 249 ₽, если сумма трат за месяц будет менее 10 000 ₽, и 0 ₽ если сумма трат будет больше 10 000 ₽.
На «Стандартном» тарифе вы сможете получать 1% милями с покупок, а на «Расширенном» — 1,5%. Также по карте предусмотрено получение повышенного кэшбэка — до 20% — за покупки у партнеров.
Снятие наличных в банкоматах банка и в банкоматах банков-партнеров (Почта Банк, Возрождение, САРОВБИЗНЕСБАНК и Запсибкомбанк, а также банки ВТБ в Армении, Казахстане, Белоруссии, Грузии, Азербайджане) бесплатное. За снятие в «чужих» банкоматах спишется 1% от суммы операции, но не менее 300 ₽.
Travel Opencard от банка «Открытие» - 20% скида на отели и билеты
Подробнее о Travel Opencard →
Обслуживание карты для путешествий от банка «Открытие» бесплатное, а вот за выпуск придется заплатить 2 000 ₽. Курс конвертации при покупке в валюте, отличной от рубля — ЦБ +2,5-2,8%.
Бесплатно снимать наличные во всех банкоматах могут клиенты со статусами Плюс, Премиум, Light Премиум, Private, Light Private. Все остальные могут снимать деньги без комиссии только в «своих» банкоматах и в банкоматах банков-партнеров, например, Альфа-банк, Газпромбанк, Банк Зенит, Уралсиб, Райффайзенбанк. За снятие в «чужих» банкоматах будет удержан 1%, минимум 299 ₽.
Кэшбэк начисляется за все покупки в размере 1-2,5% (1% базовый + 1% за покупки, оплаченные с помощью телефона или смарт-устройств + 0,5% за статус «Плюс»). Статус «Плюс» получают клиенты, которые поддерживают на счетах неснижаемый остаток от 500 000 ₽ в течение месяца.
Казалось бы, ничего примечательного для путешествий в этой карте нет. Почему тогда она оказалась в этой подборке. Дело в дополнительных преимуществах, которые эта карта дает:
- Бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов при задержке рейса.
- Скидка 20% на отели и билеты на travel.open.ru — действует при оплате 100% бонусами.
- Парковка в Шереметьево на 14 дней бесплатно — считаются дни в общем. То есть, вы можете воспользоваться услугой 1 раз, оставив машину на 2 недели, или 14 раз, оставляя машину каждый раз на 1 день.
- Страхование в путешествиях по РФ и за рубежом — только для клиентов со статусом «Плюс».
- Карту можно выпустить в трех валютах: рубли, доллары, евро.
Сранение условий карт для путешествий - определяем лучшую
| Карта |
Курс конвертации |
Стоимость обслуживания |
Снятие наличных по всему миру |
Программа лояльности (кэшбэк) |
Процент на остаток |
| ALL Airlines от Тинькофф |
ЦБ +0,25% |
0 ₽ или 299 ₽ |
Бесплатно |
от 1 до 30% |
4% |
| Alfa Travel от Альфа-банка |
ЦБ + 1,5% |
0 ₽ |
Бесплатно |
от 2 до 9 миль за каждые 100 ₽ |
3% |
| Travel Opencard от Банка «Открытие» |
ЦБ + 2,8% |
0 ₽ (2000 ₽ — выпуск) |
1%, минимум 299 ₽ |
от 1 до 2,5% |
нет |
| Умная карта Visa Gold от Газпромбанка |
ЦБ + 2,5% |
0 ₽ |
Бесплатно в пределах лимита |
от 1 до 4 миль за каждые 100 ₽ |
нет |
| Мультикарта от ВТБ |
ЦБ + 2,5% |
0 ₽ или 249 ₽ |
1%, минимум 300 рублей |
от 1 до 1,5% |
нет |
| Польза Travel от Хоум Кредит Банка |
ЦБ + 2% |
0 ₽ или 199 ₽ |
Бесплатно |
от 1 до 30% |
до 8,5% |
У каждой карты из нашего списка есть свои сильные и слабые стороны. Например, дебетовая карта ALL Airlines от Тинькофф может похвастаться выгодным курсом конвертации, возможностью бесплатно снимать наличные в любых банкоматах и неплохим кэшбэком. Но и минусы у нее есть — сложность и ограничения в обмене миль на деньги и не самые простые условия для получения бесплатного обслуживания.
У карты от Альфа-банка более удачная программа лояльности и полностью бесплатное обслуживание, но менее выгодный курс конвертации, в сравнении с картой Тинькофф.
Карта Travel Opencard от Банка «Открытие», на первый взгляд, кажется не очень выгодной — и курс высокий, и кэшбэк средний — но зато, она дает очень много дополнительных возможностей путешественникам: доступ в бизнес-залы, скидку 20% на отели и билеты, парковку в Шереметьево и так далее.
В общем, каждый выбирает то, что ему наиболее важно в долгом путешествии. Для удобства основные для путешественников критерии выбора дебетовых карт мы завернули в сравнительную табличку. Скриньте, сохраняйте — пусть для вас это будет небольшой шпаргалкой в подготовке к поездкам.
