Умная дебетовая карта МИР от Газпромбанка считается одним из лучших банковских предложений по версии Frank Banking Reward Award. В 2019 году она победила сразу в двух номинациях премиального сегмента - «Самая выгодная дебетка с кэшбэком» и «Самая выгодная карта для путешественников».
Плюсы и минусы
Умная карта от ГПБ обладает рядом плюсов:
- Бесплатное обслуживание – при выполнении определенных условий;
- Выгодная программа лояльности;
- Возможность бесплатно оформить дополнительные карты и получать на них баллы;
- Целый список привилегий – самостоятельный выбор бонусов (кэшбэк или мили), доступ к системе мгновенных платежей, бесплатные переводы в другие финансовые учреждения;
- Подключение к Pay-сервисам;
- 9.5% на остаток – идут на отдельный счет;
- Курьерская доставка – бесплатно;
- Получение наличных денег без комиссии;
- Подключение к страховой программе для безопасных путешествий по РФ и за границей – оформляется на держателя карточки и 1–5 членов его семьи;
- Кэшбэк – до 15%.
Условия обслуживания и тарифы
Газпромбанк предлагает 2 вида Умных дебетовых карт, каждая из которых имеет свои тарифы и условия обслуживания.
| Умная карта Visa Gold | Премиальная Умная карта VISA SIGNATURE | |
| Кэшбэк |
|
|
| Бонусная программа «Мили» - начисляется за каждую потраченную сотню |
|
|
| Цена месячного обслуживания |
|
|
| Условия, которые нужно выполнить для обслуживания без комиссии |
|
|
| Получение наличных без комиссии | Банкоматы Газпромбанка. Другие банкоматы – 3 раза в месяц с лимитом 100 тыс. RUB. | Любые банкоматы без лимитов. |
| Оформление дополнительного пластика | Первый – без комиссии, все последующие – 200 RUB. | 4 шт. – без комиссии, дальше – 1,5 тыс. RUB. |
| Перевод на карты других финансовых учреждений | До 100 тыс. в месяц через быстрые платежи по номеру телефона – бесплатно. | |
| Использование приложения и онлайн-банка |
|
|
| Особые условия |
Приоритетное обслуживание:
|
|
| Бесконтактная оплата Pay |
|
|
Требования
Умная карта от Газпромбанка является дебетовым продуктом, поэтому требования для клиентов минимальны:
- Возраст от 18 лет.
- Паспорт РФ.
Прописка в регионе присутствия Газпромбанка не нужна.
Как работает кэшбэк?
Умная дебетовая карта Газпромбанка с кэшбэком подстраивается под клиента. Вам не придется выбирать категорию с повышенными баллами – она определяется в индивидуальном порядке и зависит только от суммы расхода в месяц.
Кэшбэк начисляется на определенных условиях:
| Размер расхода по Умным картам Visa Signature/Visa Gold | Размер кэшбэка по пластикам Visa Signature/ Visa Gold |
| От 15 / от 5 000 | 7% / 3% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории |
| От 7 / от 15 000 | 10% / 5% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории |
| От 150 / от 75 000 | 15% / 10% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории |
Категории кэшбэка
Повышенный кэшбэк по Умным дебетовым карточкам Газпромбанка можно получить за следующие категории:
- Паркинг;
- Заведения общепита;
- Медуслуги;
- Товары для детей;
- Товары для спорта и фитнеса;
- Обувь и одежда;
- АЗС;
- Развлечения;
- Косметическая продукция и салоны;
- Дача и дом;
- Кино;
- Аптеки;
- Техника для дома.
Если наибольшая сумма будет потрачена на оплату других покупок, которых нет в этом списке, повышенный кэшбэк перейдет на следующую категорию с максимальным расходом.
Как начисляются мили?
Начисление миль от Газпромбанка осуществляется на следующих условиях:
| Сумма месячных оплат по дебеткам Visa Signature / Visa Gold | Бонусные мили по дебеткам Visa Signature / Visa Gold (за каждую потраченную сотню) |
| 15 – 75 тыс. руб./ 5 – 15 тыс. руб. | 3 / 1 |
| 75 – 150 тыс. руб./ 15 – 75 тыс. руб. | 4 / 2 |
| Больше 150 тыс. руб. / Больше 75 тыс. руб. | 5 / 4 |
| Дополнительно за оплату на «ГПБ – Travel» |
|
Максимальное число миль и бонусов по картам Visa Gold / Visa Signature составляет 3 и 30 тыс. в месяц. Обмен бонусов на деньги осуществляется по тарифу 1:1. Для проверки бонусного счета зайдите в личный кабинет. Потратить накопленные мили можно только на «ГПБ – Travel». Если их не хватит, можно доложить деньги. При регулярном использовании Умной карты мили остаются активными в течение всего года.
Инструкция по оформлению
Чтобы оформить Умную дебетовую карту, перейдите на официальный сайт Газпромбанка, для этого нажмите на зеленую кнопку «Оформить онлайн». Далее надо заполнить анкету (заполнить заявку можно и в офисе банка).
После этого заявителю останется только дождаться решения, которое поступит в виде смс-сообщения на указанный ним номер.
Получить готовый пластик можно в отделении или с бесплатной курьерской доставкой, действующей в целом ряде крупных городов РФ. Выбор места получения пластика нужно указать в анкете.
Для безопасности пользователя карта выдается заблокированной. Активировать ее можно 4-мя способами:
- На сайте – для активации достаточно ввести данные пластика в соответствующие строки. Услуга не доступна для моментальных дебеток и тех, которые были доставлены курьером.
- По бесплатным телефонам 8800100-00-89 и +7 495980-41-41.
- В отделении Газпромбанка – попросите менеджера активировать пластик в момент выдачи.
- По смс – выполните любую операцию в банкомате и перешлите полученное сообщение на номер +7903797-62-22.
Как заблокировать карту?
Если карту была утеряна или вы заподозрили, что по ней проводятся неправомерные операции, заблокируйте ее одним из доступных способов:
- В приложении или онлайн-банке («Безопасность» → «Блокировка»).
- Через смс. Отправьте сообщение с текстом «!BLCхххххх» (хххххх – последние 6 цифр) на один из номеров - +7926240-02-22 или +7903797-62-22.
- По бесплатному телефону 8 (800) 100-00-89 или +7495980-41-41. Выберите 1 пункт голосового меню и следуйте инструкциям.
Географические ограничения
Умная дебетовая карта от Газпромбанка имеет ограничения на снятие наличных и оплату покупок в определенных странах. Это сделано для того, чтобы обезопасить держателей пластика от мошеннических операций во время поездок за границу. Полный список стран можно посмотреть на сайте ГПБ.
Чтобы снять эти лимиты и установить свои, зайдите в приложение для мобильных телефонов, отыщите свою карту и перейдите во вкладку «Безопасность» → «Операции за рубежом». Затем выберите нужный вид операции (оплата картой / выдача наличных) и место ее проведения.
Денежные переводы
Решив подать онлайн-заявку на оформление Умного пластика, не забудьте заранее уточнить условия переводов. Держатели карты могут бесплатно переводить деньги на дебетку Газпромбанка с карт других финансовых учреждений (доступная платежная система – Mastercard, Мир и Visa). При этом на переводы устанавливается определенный лимит:
- За одну транзакцию – от 50 руб. до 150 тыс.;
- За сутки – 1 млн. руб.;
- За месяц – 3 млн. руб.
Также следует отметить, что комиссии и ограничения могут быть установлены не только ГПБ, но и банком-отправителем.
Умная дебетовая карта от Газпромбанка считается универсальной – она подходит для хранения денег, снятия наличных, оплаты товаров в интернет-магазинах и разных услуг онлайн. Но подавать заявку на ее оформление стоит только тем, кто планирует пользоваться этим продуктом на постоянной основе и готов выполнять все существующие условия. В противном случае плата за ее обслуживание будет слишком высока.
Не берут плату за обслуживание при следовании условиям банка, кэшбек не баллами, а настоящими деньгами. Использование в любом месте. Карта поддерживает бесконтактную оплату.
Недостатки:
Запутанное начисление кэшбека.
Хочу рассказать о своем опыте использования "умной" дебетовой карты Газпромбанка.
Мне посоветовали эту карту в одном из офисов Газпромбанка. На огромные кэшбеки у меня надежды не было, но был депозит в банке, поэтому обслуживание карты обошлось даром. Поэтому решил оформить данную карту.
За ее выпуск денег не берут, также есть возможность выпустить ещё одну дополнительную тоже даром. Понравилось, что карточка именная. Но делают ее быстро - от момента подачи заявления до получения карты прошло лишь три дня. В других банках такого оперативного обслуживания не встречал. Когда готовую карту доставили в филиал банка, мне сразу позвонили и пригласили прийти, чтобы получить ее. Даже указали, к какому оператору приходить и во сколько, чтобы карту мне выдали без очередей.
Поскольку часто езжу на машине, то, скорее всего, повышенный кэшбек у меня в основном за заправку автомобиля бензином на АЗС. Однако это лишь мои соображения, ведь начисление кэшбека достаточно сложное. Непонятно, за какие покупки и категории он начисляется. Также не понял, как узнать размер начисленного кэшбека, по-моему, такой возможности нет.
Контролировать баланс карты, оплатить коммунальные услуги, мобильную связь и др. можно через приложение "Телекарт".
Пользуюсь этой картой уже год, до 10 числа каждого месяца получаю кэшбек (примерно 700 руб. ежемесячно, а как-то раз получил 3 тыс. руб.! Оказывается, 3 тысячи - это наибольший возможный размер кэшбека по данной карте.
Могу сказать, что в пользовании карта удобна, особых нареканий нет, доволен и рекомендую всем.