Умная дебетовая карта от Газпромбанка

3.1   (289)
Умная дебетовая карта Газпромбанка с кэшбэком
Снятие без %
Овердрафт нет
% на остаток до 6%
Обслуживание от 0 р./в год
Кэшбэк до 15%
Доставка до 2 дней

Умная дебетовая карта от Газпромбанка считается одним из лучших банковских предложений по версии Frank Banking Reward Award. В 2019 году она победила сразу в двух номинациях премиального сегмента - «Самая выгодная дебетка с кэшбэком» и «Самая выгодная карта для путешественников».

Плюсы и минусы

Умная карта от ГПБ обладает рядом плюсов:

  • Бесплатное обслуживание – при выполнении определенных условий;
  • Выгодная программа лояльности;
  • Возможность бесплатно оформить дополнительные карты и получать на них баллы;
  • Целый список привилегий – самостоятельный выбор бонусов (кэшбэк или мили), доступ к системе мгновенных платежей, бесплатные переводы в другие финансовые учреждения;
  • Подключение к Pay-сервисам;
  • 6% на остаток – идут на отдельный счет;
  • Курьерская доставка – бесплатно;
  • Получение наличных денег без комиссии;
  • Подключение к страховой программе для безопасных путешествий по РФ и за границей – оформляется на держателя карточки и 1–5 членов его семьи;
  • Кэшбэк – до 15%.

Условия обслуживания и тарифы

Газпромбанк предлагает 2 вида Умных дебетовых карт, каждая из которых имеет свои тарифы и условия обслуживания.

Умная карта Visa Gold Премиальная Умная карта VISA SIGNATURE
Кэшбэк
  • До 10% – за покупки в категории с наибольшим расходом.
  • +1% - за другие траты.
  • До 15% – за покупки в категории с наибольшим расходом.
  • +1% - за другие траты.
Бонусная программа «Мили» - начисляется за каждую потраченную сотню
  • До 4 миль – за обычные покупки.
  • До 10 – за оплату на «ГПБ – Travel».
  • До 5 миль – за обычные покупки.
  • До 11 – за оплату на «ГПБ - Travel».
Цена месячного обслуживания
  • Без дополнительной платы.
  • При невыполнении условий – 99 RUB.
  • Без дополнительной платы.
  • При невыполнении условий – 5 тыс. RUB.
Условия, которые нужно выполнить для обслуживания без комиссии
  • От 30 тыс. RUB – остаток по счетам, вкладам и картам.
  • От 5 тыс. RUB в месяц – траты на покупки или оплату услуг.
  • От 15 тыс. RUB в месяц – заработная плата на дебетку банка.
  • Оформления займа в Газпромбанке.
  • Общий баланс – от 4 млн. RUB.
  • Общий баланс – от 2 млн. руб. и хотя бы 1 оплата картами внутри пакета.
  • Общий баланс – от 1 млн. RUB и траты от 50 тыс. по всем видам пластика внутри пакета.
  • Заработная плата на дебетовую карту Газпромбанка – от 250 тыс. и расход по всем видам пластика внутри пакета от 50 тыс. RUB.
  • Общий баланс состоит из остатка по счетам, взносам страховки и программам Газпромбанка НСЖ и ИСЖ.
Получение наличных без комиссии Банкоматы Газпромбанка. Другие банкоматы – 3 раза в месяц с лимитом 100 тыс. RUB. Любые банкоматы без лимитов.
Оформление дополнительного пластика Первый – без комиссии, все последующие – 200 RUB. 4 шт. – без комиссии, дальше – 1,5 тыс. RUB.
Перевод на карты других финансовых учреждений До 100 тыс. в месяц через быстрые платежи по номеру телефона – бесплатно.
Использование приложения и онлайн-банка
  • Открытие и пополнение вкладов на более выгодных условиях – с более выгодной % ставкой;
  • Оплата коммунальных счетов без комиссии;
  • Мгновенные переводы по телефонному номеру клиентам других финансовых учреждений.
Особые условия

Приоритетное обслуживание:

  • Личный консьерж-сервис и консультант;
  • Туристическая страховка для всех членов семьи;
  • Возможность пользоваться услугами бизнес-залов (авиа);
  • Бесплатная поездка в аэропорт и на вокзал;
  • Выгодные условия обмена валюты.
Бесконтактная оплата Pay
  • Apple;
  • Huawei;
  • Google;
  • Mir;
  • Кошелек Pay;
  • Samsung.

Требования

Умная карта от Газпромбанка является дебетовым продуктом, поэтому требования для клиентов минимальны:

  1. Возраст от 18 лет.
  2. Паспорт РФ.

Прописка в регионе присутствия Газпромбанка не нужна.

Как работает кэшбэк?

Умная дебетовая карта Газпромбанка с кэшбэком подстраивается под клиента. Вам не придется выбирать категорию с повышенными баллами – она определяется в индивидуальном порядке и зависит только от суммы расхода в месяц.

Кэшбэк начисляется на определенных условиях:

Размер расхода по Умным картам Visa Signature/Visa Gold Размер кэшбэка по пластикам Visa Signature/ Visa Gold
От 15 / от 5 000 7% / 3% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории
От 7 / от 15 000 10% / 5% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории
От 150 / от 75 000 15% / 10% в категориях с наибольшим расходом + 1% на другие категории

Категории кэшбэка

Повышенный кэшбэк по Умным дебетовым карточкам Газпромбанка можно получить за следующие категории:

  • Паркинг;
  • Заведения общепита;
  • Медуслуги;
  • Товары для детей;
  • Товары для спорта и фитнеса;
  • Обувь и одежда;
  • АЗС;
  • Развлечения;
  • Косметическая продукция и салоны;
  • Дача и дом;
  • Кино;
  • Аптеки;
  • Техника для дома.

Если наибольшая сумма будет потрачена на оплату других покупок, которых нет в этом списке, повышенный кэшбэк перейдет на следующую категорию с максимальным расходом.

На заметку! Кэшбэк поступает не позднее десятого банковского дня следующего месяца. Если покупки в категории с самыми большими тратами окажутся больше общей месячной суммы на 20%, на полученную разницу начисляется 1% кэшбэка.

Как начисляются мили?

Начисление миль от Газпромбанка осуществляется на следующих условиях:

Сумма месячных оплат по дебеткам Visa Signature / Visa Gold Бонусные мили по дебеткам Visa Signature / Visa Gold (за каждую потраченную сотню)
15 – 75 тыс. руб./ 5 – 15 тыс. руб. 3 / 1
75 – 150 тыс. руб./ 15 – 75 тыс. руб. 4 / 2
Больше 150 тыс. руб. / Больше 75 тыс. руб. 5 / 4
Дополнительно за оплату на «ГПБ – Travel»
  • Бронь гостиничного номера – 6;
  • Билеты на самолет – 2;
  • Билеты на ж/д транспорт – 5;
  • Аренда автомобиля – 4.

Максимальное число миль и бонусов по картам Visa Gold / Visa Signature составляет 3 и 30 тыс. в месяц. Обмен бонусов на деньги осуществляется по тарифу 1:1. Для проверки бонусного счета зайдите в личный кабинет. Потратить накопленные мили можно только на «ГПБ – Travel». Если их не хватит, можно доложить деньги. При регулярном использовании Умной карты мили остаются активными в течение всего года.

По условиям договора менять программу лояльности можно 1 раз в месяц. Для этого держателю Умной карты необходимо обратиться в любое отделение Газпромбанка. Сумма бонусов при смене остается неизменной.

Инструкция по оформлению

Чтобы оформить Умную дебетовую карту, перейдите на официальный сайт Газпромбанка, для этого нажмите на зеленую кнопку «Оформить онлайн». Далее надо заполнить анкету (заполнить заявку можно и в офисе банка).

После этого заявителю останется только дождаться решения, которое поступит в виде смс-сообщения на указанный ним номер.

Получить готовый пластик можно в отделении или с бесплатной курьерской доставкой, действующей в целом ряде крупных городов РФ. Выбор места получения пластика нужно указать в анкете.

Для безопасности пользователя карта выдается заблокированной. Активировать ее можно 4-мя способами:

  1. На сайте – для активации достаточно ввести данные пластика в соответствующие строки. Услуга не доступна для моментальных дебеток и тех, которые были доставлены курьером.
  2. По бесплатным телефонам 8800100-00-89 и +7 495980-41-41.
  3. В отделении Газпромбанка – попросите менеджера активировать пластик в момент выдачи.
  4. По смс – выполните любую операцию в банкомате и перешлите полученное сообщение на номер +7903797-62-22.
Важно! Пин-код выдается вместе с дебеткой, но, если по какой-то причине вы его не получили, отправьте сообщение с текстом «PINxxxxxx» (xxxxxx – 6 последних цифр на карте) на один из номеров – +79262400222 или +7903797 6222.

Как заблокировать карту?

Если карту была утеряна или вы заподозрили, что по ней проводятся неправомерные операции, заблокируйте ее одним из доступных способов:

  1. В приложении или онлайн-банке («Безопасность» → «Блокировка»).
  2. Через смс. Отправьте сообщение с текстом «!BLCхххххх» (хххххх – последние 6 цифр) на один из номеров - +7926240-02-22 или +7903797-62-22.
  3. По бесплатному телефону 8 (800) 100-00-89 или +7495980-41-41. Выберите 1 пункт голосового меню и следуйте инструкциям.

Географические ограничения

Умная дебетовая карта от Газпромбанка имеет ограничения на снятие наличных и оплату покупок в определенных странах. Это сделано для того, чтобы обезопасить держателей пластика от мошеннических операций во время поездок за границу. Полный список стран можно посмотреть на сайте ГПБ.

Чтобы снять эти лимиты и установить свои, зайдите в приложение для мобильных телефонов, отыщите свою карту и перейдите во вкладку «Безопасность» → «Операции за рубежом». Затем выберите нужный вид операции (оплата картой / выдача наличных) и место ее проведения.

Денежные переводы

Решив подать онлайн-заявку на оформление Умного пластика, не забудьте заранее уточнить условия переводов. Держатели карты могут бесплатно переводить деньги на дебетку Газпромбанка с карт других финансовых учреждений (доступная платежная система – Mastercard, Мир и Visa). При этом на переводы устанавливается определенный лимит:

  • За одну транзакцию – от 50 руб. до 150 тыс.;
  • За сутки – 1 млн. руб.;
  • За месяц – 3 млн. руб.

Также следует отметить, что комиссии и ограничения могут быть установлены не только ГПБ, но и банком-отправителем.

Умная дебетовая карта от Газпромбанка считается универсальной – она подходит для хранения денег, снятия наличных, оплаты товаров в интернет-магазинах и разных услуг онлайн. Но подавать заявку на ее оформление стоит только тем, кто планирует пользоваться этим продуктом на постоянной основе и готов выполнять все существующие условия. В противном случае плата за ее обслуживание будет слишком высока.

Отзывы
Siri
Достоинства:

Множество банкоматов, есть отделения с сотрудниками для консультаций. Повышенный процент по кэшбэку. Безопасность, есть уверенность, что не обманут (известный банк)

Недостатки:

Дозвониться до горячей линии трудно, вечно занято или не отвечают. Отношение к клиентам не очень. И горячая линия платная!

Не одну неделю выбирала, какую карту и в каком банке оформить. Прочитала массу советов, изучила соответствующие рейтинги. Мне нужна была не кредитная, а дебетовая карта. В итоге выбрала именно Газпромбанк.

Причин было множество, выбирала с оглядкой на прошлый опыт. Услугами Газпромбанка пользовалась и раньше, во времена учебы в университете получала стипендию на карту этого банка. Мне нравится, что у ГПБ столько банкоматов, конечно, не как у Сбера, но хватает. И вот я решила оформить «Умную карту», кэшбэк начисляет за разные сегменты почти одинаково, где-то процент выше, где-то чуть поменьше. Но наибольшим разочарованием стал сам банк, ведь в филиалах там в любой день километровые очереди. Да, в банке так и не внедрили систему электронных талонов. Приложение для телефона нужно хорошенько доработать, поскольку там нет чата с технической поддержкой. И самое ужасное, что у такого известного банка работает горячая линия, но она платная! Представляете, я ожидала ответа оператора полчаса, а он ответил и сразу положил трубку, а с меня за звонок взяли 300 рублей! Решайте, конечно, сами, но пока руководство Газпромбанка это устраивает, они живут за счёт клиентов - все останется прежним, никаких улучшений в работе.
Деловая
Запрос на получение карты подавала через интернет. Карту доставил курьер мне на дом в указанный день и время, вплоть до минуты, что удивительно. Хочу отметить, что он был в защитной маске, а на его руках заметила перчатки. Приятно, что компания думает о здоровье и безопасности клиентов.

В мобильном банковском приложении после установки можно видеть оставшиеся на счете средства, а также расходы и многое другое. Платежи списываются мгновенно и оперативно отправляются на требуемый счет. Доступны переводы на карты остальных банков до 10 тысяч рублей ежемесячно через мобильное приложение и сайт банка, все это без взимания комиссии.

Конечно, можно бесплатно снимать деньги в банкоматах Газпромбанка. А в банкоматах прочих банков трижды в месяц разрешается также снимать наличные без комиссии - аж до 100 тысяч рублей.

Главным плюсом этой карты считаю умный кэшбек. Начисление до 10% на категорию, в которой вы расходовали больше всего средств в текущем месяце, и 1% — на другие покупки. Приятный момент: обслуживание в месяц - даром, 0 рублей. Советую всем оформить эту карту.
Днилыч
Лишь 60 дней. До этого были кредитные карты Газпромбанка по 91 день, неудобное приложение, непонятные условия начисления процентов кэшбека.

Когда брал карту, специально сказал, что мне нужно оформить кэшбек рублями, не милями. Потому что я все равно не летаю, мне не пригодятся мили. Интересно, что узнать, что тебе подключил сотрудник банка, нельзя. И в приложении нет такого раздела. Понадеялся на честность банковского сотрудника, приобрел дорогостоящую вещь и расплатился картой. И что вы думаете? Взамен рублевого кэшбека получил ненужные мили. Идти в банк не хотелось, но при звонке на горячую линию меня отправили в офис самому выяснять и исправлять ошибку банка.

Похожие предложения

Дебетовая карта Prime ЮниКредит Банка
3.2  (101) Отзывы: 1
Снятие без % Р
% на остаток до 4,5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк рубли/мили
Овердрафт нет
Доставка до 2 дней
Отзывы о дебетовой Кэшбэк карте Райффайзенбанка
3  (57) Отзывы: 0
Снятие без % Р
% на остаток до 4%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 1,5%
Овердрафт нет
Доставка 1-7 дней
Дебетовая карта МТС Деньги Weekend
3  (95) Отзывы: 3
Снятие без % Р
% на остаток до 3,5%
Стоимость от 0 руб.
Кэшбэк до 5%
Овердрафт есть
Доставка 1 день
Дебетовая карта УБРиР My Life
3.2  (48) Отзывы: 0
Дебетовая карта УБРиР My Life С кэшбэком 5% за ЖКХ!
Снятие без % Р
% на остаток до 6%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 5%
Овердрафт нет
Доставка 1 день