Рефинансирование кредитов

Сайт Займ-го.ру постарался, чтобы вы смогли сравнить и выбрать лучшее кредитной предложение и сделать переаккредитацию под более низкие проценты. Из этого обзора, Вы узнаете о самых выгодных условиях рефинансирования потреб. кредитов для физических лиц в 2023 году с возможностью их сравнить.

Содержание:

• Что такое рефинансирование кредита
• Выгодно ли делать рефинансирование потребительского кредита
• 10 лучших банков с предложениями по рефинансированию в 2023 году
• Как подать заявку на рефинансирование кредита

Зачастую, кредиты трудно выплачивать, в результате чего может возникнуть факт неисполнения обязательств заемщика, влекущий за собой такие негативные последствия, как штрафы и пеня. Допускать этого не стоит. Гораздо лучше найти такое финансовое решение, которое будет выгодным для самого должника.

При помощи рефинансирования в другом банке ситуация может стабилизироваться, а долг быть погашен полностью и в раньше намеченного срока, что существенно снизит объем предполагаемых затрат на обслуживание кредита.

Что такое рефинансирование кредита?

Одним из финансовых инструментов, позволяющих осуществить перекредитование клиента, выступает рефинансирование кредита. Фактически, данный процесс подразумевает под собой получение нового кредита, условия которого более выгодны клиенту.

Новый кредит позволяет закрыть текущий долг и избавиться от прежнего, менее выгодного кредита, в полном объеме. При использовании рефинансирования необходимо досконально изучить условия предлагаемого кредитования. Особое внимание стоит обратить на процентную ставку. Она должна быть более низкой, чем по первоначальному кредиту. Срок же должен быть более продолжительным.

Средства, получаемые при перекредитовании, имеют целевой характер, связанный с погашением задолженности, образовавшейся перед другим кредитором.

Используя средства, полученные по новому кредиту, может быть выполнено:

• рефинансирование потребительских кредитов;
• закрытие ипотеки;
• возвращение средств на кредитную карту;
• погашение автокредита.

В результате рефинансирование клиент имеет возможность:

• снизить размер процентной ставки, уплачиваемой за обслуживание займа;
• изменить размер ежемесячной платы;
• выполнить объединение нескольких кредитов;
• вывести залоговое имущество из кредитного обеспечения.

На перекредитование не могут рассчитывать клиенты, имеющие существенные просрочки по платежам и ни разу не оплачивающие кредит. С целью использования возможностей рефинансирования, необходимо обращаться в банковские учреждения. О том, какие банки занимаются рефинансированием кредитов, можно узнать из настоящей статьи.

Выгодно ли делать рефинансирование потребительского кредита

Широкое развитие потребительского кредитования, послужило поводом для установления со стороны финансовых учреждений различных условий предоставления займов. И, если одни банки продолжают руководствоваться принципами лояльности, то другие не ограничивают себя в размерах процентных ставок, чем порождают определенное количество кредитных неплательщиков.

Распространенность потребительских займов наличными обоснована тем, что предоставление кредитных средств может быть, как целевым, так и нецелевым, и направлено на:

• удовлетворение бытовых нужд клиента;
• приобретение автотранспорта;
• ипотеку.

С учетом того, что получение нового займа, при помощи которого погашается ранее полученный кредит, условия возврата которого являются менее выгодными, позволяет существенно снизить ежемесячную нагрузку на бюджет должника, увеличить период возврата долга и объединить весь спектр кредитных обязательств в одном, о бесспорной выгоде рефинансирования можно утверждать.

ТОП лучших банков с предложениями по рефинансированию 2023 - рейтинг

Прежде чем рассматривать каждое предложение отдельно, предлагаем сравнить условия всех банков в таблице.

Говорить о том, выгодно ли рефинансирование потребительского кредита можно исходя из сведений об условиях, на которых наиболее популярные банки предоставляют средства на рефинансирование кредита. Заполните онлайн-заявки и узнайте, кто одобрит и на каких условиях.

Росбанк - перекредитование под меньший процент

Всего 12% годовых, именно по такой низкой процентной ставки предлагает Росбанк для своих клиентов. Рефинансирование любого вида от ипотеки и автокредита, до кредитных карт и овердрафтов.

Полные условия рефинансирования в Росбанке →

Условия:

• Сумма от 50000 до 3000000 рублей;
• Срок от 12 до 84 месяцев;
• Процентная ставка от 6,9% годовых (скидка доступна для зарплатных клиентов).

Требования

• Гражданство РФ
• Постоянная регистрация в одном из регионов присутствия банка.

Банк Открытие – плати меньше

Для тех, кто хочет платить существенно меньше по кредиту, банк «Открытие» предлагает свою программу рефинансирования. Всего три минуты на оформление онлайн заявки!

Подробнее об услуге от банка Открытие →

Условия:

• Сумма до 5000000 рублей;
• Срок до 5 лет;
• Процентная ставка от 8,5% годовых.

Требования

• Гражданство РФ;
• Возраст от 21 до 68 лет;
• Стаж не менее 3 месяцев на текущем месте работы;
• Доход от 15000 рублей.

УРАЛСИБ – минимум документов и 6,9%

Всего один визит в банк, всего два документа, это все, что понадобится для рефинансирования кредита в УРАЛСИБе. Количество рефинансируемых кредитов не ограничено, предоставление дополнительных средств для потребительских нужд.

Подробные о рефинансировании в УРАЛСИБе →

Условия:

• Сумма от 35000 до 2000000 руб.;
• Ставка от 6,9% годовых;
• Срок от 13 до 84 месяцев;
• Без справки 2-НДФЛ.

МТС Банк - рефинансирование под 7,9%

Хорошая возможность снизить свою долговую нагрузку, уменьшить ежемесячные выплаты, предоставляет МТС Банк. Быстрое рассмотрение онлайн заявки (1 минута), минимум документов и выгодные условия, вот, что предлагает банк.

Условия и отзывы о рефинансировании в МТС Банке →

• Сумма до 5000000 рублей;
• Срок до 5 лет;
• Процентная ставка от 9,9% годовых;
• Для клиентов от 20 до 70 лет.

ВТБ Банк Москвы - самое выгодное предложение

Рефинансирование кредита в ВТБ Банк Москвы является надежным способом недопущения просрочки. Банк входит в состав ВТБ группы, в которой работают ВТБ 24 и Почта банк, что свидетельствует о его надежности и государственном управлении.

Предлагаемые ставки, используемые при рефинансировании, отнесены к наиболее выгодным. Кредитор готов к проведению рефинансирования займов, оформленных заемщиками, входящих в группу бюджетников, а также тех клиентов, которые трудоустроены в организациях иных форм собственности.

Узнать условия и оформить заявку на рефинансирование в ВТБ →

Среди основных условий можно назвать:

• размер ставки, устанавливаемый от 12,9%;
• период возврата, достигаемый 7-ми лет;
• предоставляемую сумму – в пределах 3 000 000 рублей.

Для того чтобы реализовать возможность перекредитования, со стороны заинтересованного лица должна быть направлена онлайн-заявка.

С помощью согласованной суммы могут быть погашены валютные кредиты. Заемщики могут использовать возможность предоставления «Кредитных каникул», при условии осуществления ежемесячных платежей на протяжении 3-х месяцев.

УБРИР - низкая ставка 7,9%

Кредит «Все просто!» от УБРИР на погашение действующих потребительских кредитов, кредитных карт в сторонних банках. Предложение от данного банка предлагает, пожалуй, лучшие ставки по кредитам для рефинансирования.

Узнать условия и подать заявку →

Условия:

• Сумма от 30 000 до 1 000 000 руб.;
• Срок от 24 до 84 мес.;
• Ставка 7,9% годовых.

Требования и документы:

• паспорт гражданина РФ;
• справка о доходах по ф. 2-НДФЛ или по форме банка за последние 6 месяцев (Заемщики, являющиеся ИП, учредителями-соучредителями предприятия, предоставляют свидетельство о регистрации и налоговую декларацию, в том числе по форме 3-НДФЛ);
• возраст заемщика от 21 до 75 лет. на дату погашения кредита.

Кредит от Промсвязьбанка с возможностью снижения ставки до 6,9%

Отличное предложение от Промсвязьбанка. Кредит с понижающейся процентной ставкой и возможностью рефинансирования других кредитов.

Подробные условия от Промсвязьбанка →

• Сумма от 50000 до 3000000 рублей;
• Срок до 7 лет;
• Ставка от 6,9 до 9,9% годовых.

Рефинансирование кредита Россельхозбанке

Со своей стороны рефинансирование кредитов других банков предлагает и Россельхозбанк. Честные и прозрачные условия работы стали основными принципами работы данного учреждения банковского сектора.

Уже сегодня рефинансирование кредита в Россельхозбанке может быть выполнено, с применением следующих условий:

• минимальны размер ставки – 13,5 %;
• уровень покрытия – 1 000 000 рублей;
• период возврата – на протяжении 5 лет.

Калькулятор, который имеется на сайте банка, позволяет рассчитать кредит самостоятельно, применяя возможности выполнения дифференцированных и аннуитетных платежей. Возможность выбора системы платежей применяется только несколькими банками.

Банк осуществляет рефинансирование кредитов без справок и поручителей, при этом предоставляя право предоставления залога и оформления поручительства.

Заявка на рефинансирование будет одобрена клиентам, имеющим положительную историю возврата кредитных средств.

Интерпромбанк рефинансирование для жителей Москвы

Очередное предложение рефинансирования кредитов других банков представляет банк Москвы Интерпромбанк.

Для жителей столицы и области в банке разработано специальное и наиболее лояльное предложение, которое позволит объединить ряд кредитов с высокой ставкой, а также существенно сократить затраты на их обслуживание. Вместе с тем, возможно увеличение срока обслуживания единого кредита.

Главный принцип, по которому предоставляется согласование или отказ в рефинансировании, заключается в наличии московской прописки. Условия распространяются и на жителей области.

Учитывая интересы пенсионеров, банк увеличил возрастной критерий потенциального клиента до 75 лет, что позволяет наиболее незащищенной группе граждан, использовать свои финансовые возможности наравне с лицами трудоспособного возраста.

Интерпромбанк рефинансирование, условия и заявка →

Основные критерии:

• применение ставки на уровне 12%;
• установление срока возврата от полугода до 5-ти лет;
• предоставление средств от 45 тыс. руб. до 1 млн. руб.;
• обязательности наличия прописки и проживания на территории столицы и области.

Помимо самого рефинансирования, банк предлагает клиентам получить дополнительные средства в виде займа, предоставляемого для осуществления любых задуманных желаний.

Рефинансирование кредита в Сбербанке для физических лиц

Выгодное предложение от Сбербанка дает возможность широкому кругу лиц, а именно тем клиентам, которые отнесены к числу зарплатных, осуществить рефинансирование тех займов, которые были получены в иных финансовых компаниях. Дополнительные привилегии предоставляются госслужащим и бюджетникам.

Узнать условия перекредитования в Сбербанке →

Сбербанк готов к перекредитованию и тех клиентов, которые ранее не сотрудничали с банком. Для них разработаны специальные условия.

Основные условия рефинансирования кредита:

• минимальная применяемая ставка в 13,9%;
• предоставляемое для возврата время – не более 5-ти лет;
• размер займа – не более 3-х млн. руб.;
• объединение до 5 займов, полученных в иных банках, включая залоговые автокредиты.

Учитывая то, что Сбербанк отнесен к группе государственных банков, можно смело говорить об определенном статусе банка, уровне его надежности, наличии постоянных партнеров.

Оформление заявки может быть выполнено не только в результате личного посещения отделения, но и в режиме онлайн, что дает возможность получить требуемое кредитное решение не отходя от собственного компьютера.

Программа рефинансирования от Связь-Банка

Одно из лучших предложений 2017 по рефинансированию кредитов других банков представил Связь Банк. Процедура требует предоставления кредитного договора и справки о наличии задолженности, с указанием тех банковских реквизитов, на которые необходимо перевести вновь полученный займ.

Подробные условия рефинансирования в Связь-Банке →

Рефинансированию подлежат:

• кредиты потребительского назначения;
• задолженности по кредитным картам;
• остатки долга по автокредитованию.

Общий размер займа может достигать 3 млн. руб., с максимальным сроком в 84 месяца. Установление ставки процентов осуществляется индивидуально. Ставка колеблется от 13,9 %.

Для расчета ориентировочной суммы платы за пользование займом, можно использовать калькулятор, который размещен на странице банка.

Альфа Банк рефинансирование кредитов других банков

Узнать подробнее о кредите от Альфа Банка →

• Макс. сумма до 5000000 руб;
• Процентная ставка от 7,7%;
• Срок кредитования от 1 до 7 лет;
• Рассмотрение за 15 минут.

Учреждение готово исключительно к рефинансированию целевых кредитов, а именно ипотечного кредитования. Некоторые условия предоставления связаны с исполнением дополнительных требований, а именно страхованием жизни клиента, его здоровья и самого ипотечного объекта.

При наличии страховки Альфа Банк осуществляет рефинансирование кредитов других банков, с установлением процентной ставки на уровне 10,9%. Отказ от страхования служит основанием для увеличения уровня процентов.

Банк, занимающийся рефинансированием ипотек, установил минимальный объем займа на уровне 600 тыс. руб. Максимальный показатель не должен быть более 85 % цены самой недвижимости, выступающей объектом ипотеки.

Получить решение банка о возможности осуществления рефинансирования можно после подачи электронной заявки, а также при самостоятельном посещении учреждения. Сотрудничество с банковским учреждением является одним из наиболее приемлемых способов разрешения вопроса рефинансирования и избавления от кредитов, имеющих кабальные условия.

Банк Первомайский – помогут погасить кредиты в других банках

Предложение от Банка «Первомайский» подойдет тем, кто хочет быстрее «разобраться» с потребительскими кредитами без обеспечения, кредитными карты, овердрафтами других банков.

Условия:

• Сумма до 1000000 рублей;
• Ставка от 13,55%;
• Срок до 60 месяцев;
• Дополнительные деньги на любые цели.

Требования:

• Гражданство РФ;
• Документ подтверждающий доход, документ об остатке задолженности по договорам, подлежащим рефинансированию.

Газпромбанк рефинансирование до 7 лет

Тем, кто имеет кредит потребительского характера, обслуживает его без просрочки не менее полугода, и должен будет погашать еще не менее полугода, Газпромбанк предлагает рефинансирование кредитов других банков с соответствующим целевым назначением.

Клиентам гарантируется возможность рефинансирования:

• со сроком до 7-ми лет;
• размером процентов на уровне от 12,25%;
• максимальной суммой до 3 500 000 рублей.

Выполнить приблизительный расчет общей стоимость получаемого кредита можно с помощью специального калькулятора, размещенного на странице банка в Интернете.

Почта Банк - перекредитование

Оформление кредитов в спешке нередко ведет к обнаружению подводных камней в кредитных договорах, высокой плате за обслуживание займа, что может существенно отразиться на финансовом положении заемщика. Избавиться от таких кредитов можно только путем их полного погашения.

Подробные условия в Почта банке →

Ускорить погашение можно путем рефинансирования такого кредита. Почта Банк выполняет рефинансирование кредитов других банков, что позволяет не только снизить размер переплаты, но и объединить все имеющиеся обязательства в одно, с применением наиболее лояльных условий возврата.

Стандартная процентная ставка зафиксирована на уровне 12,9%. Окончательные условия объединения обязательств по кредитам определяются индивидуально, в зависимости от информации, полученной из документов клиента.

Бинбанк - понижает ставку

В список банков, готовых к рефинансированию обязательств существующих и потенциальных клиентов, вошел и Бинбанк. Среди предлагаемых условий:

• проценты – от 14,99%;
• период возврата – не более 7 лет;
• сумма – в пределах 2 000 000 рублей;
• обеспечение – отсутствует.

К рефинансированию принимаются кредиты в национальной валюте, при условии выполнения не менее трех платежей и остатком долга от 30 тыс. руб.

Прозрачные условия, простота и надежность банка обеспечивают ему большое количество новых клиентов.

Райффайзенбанк рефинансирование со ставкой 8,99% годовых

Узнать подробнее на сайте банка →

Ориентируясь на ипотечное кредитование, Райффайзенбанк проводит рефинансирование ипотечных обязательств, наряду с кредитами без определенного целевого назначения.

При рефинансировании ипотеки применяется ставка в 8,99%. Клиенты, имеющие иные виды кредитов (кроме тех, которые выданы с целью ведения бизнеса), могут получить новый целевой кредит со ставкой в 17,25 %.

Консультации, касающиеся вопросов рефинансирования, предоставляются любым удобным для клиента способом:

• путем проведения телефонной связи (обращение клиента в call-центр, обратный звонок);
• в онлайн режиме;
• при индивидуальном обращении в отделение банка.

СКБ-Банк - объедини все кредиты в один

У вас есть кредиты с высоким процентом и покупки в рассрочку? Надоело следить за графиком ежемесячных платежей? Объедините кредиты других банков и уменьшите платеж по ним! Рефинансирование потребительских кредитов в СКБ-Банке, отличный способ, чтобы объединить до 10 кредитов и карт в один и платить меньше.

Подать заявку на рефинансирование на сайте банка →

Условия рефинансирования:

• Сумма от 30 000 до 1 300 000 рублей
• Досрочное погашение без ограничений и комиссий
• Фиксированная ставка по кредиту 9,9% в год
• Срок до 60 месяцев
• Обеспечение НЕ ТРЕБУЕТСЯ
• Время рассмотрения заявки от 1 до 2 дней
• Возможно привлечение 1 солидарного заемщика для целей увеличения максимальной суммы кредита

Требования к заемщикам:

• Возраст от 23 до 70 лет
• Гражданство РФ
• Стаж на последнем месте работы не менее 3-х месяцев

Как подать заявку на рефинансирование кредита

Процедура подачи заявки на рефинансирование кредита в различных банках идентична и через интернет выглядит так:

1. Сравниваем и выбираем банк с наиболее выгодными условиями.
2. Заполняем онлайн-анкету и отправляем на рассмотрение. Справки необходимые для подтверждения дохода можно получить на Госуслугах.
3. Банк принимает решение и связывается с вами в случае одобрения.
4. Собираем необходимый пакет документов и передаем в банк.
5. Подписываем договор, ждем перечисления денег на счета старых кредитов для их погашения.
6. Посещаем предыдущие банки для получения справки о закрытии обязательств.