Ломбардный список Банка России

Центральный банк РФ, воздействуя на экономические процессы путем регуляции работы банков, определяет основные направления кредитно-денежной политики государства. Среди инструментов воздействия на банковскую сферу одно из главных мест занимает ломбардный список банка России.

Список представляет собой перечень ценных бумаг, которые главный регулятор страны соглашается брать в качестве залога от коммерческих и госструктур при кредитовании. Данный перечень утверждается Советом директоров ЦБ и пересматривается каждый месяц.

Ломбард

Что входит в ломбардный список ЦБ РФ - главные требования

Перечень государственных и частных структур, чьи ценные бумаги входят сегодня в ломбардный список ЦБ РФ:

  • Юридические лица, резиденты РФ;
  • Министерство финансов РФ;
  • Субъекты РФ;
  • МФО;
  • Ипотечные агентства (типа АИЖК);
  • Банковские структуры РФ.

Если ценные бумаги банка включены в ломбардный список (в любой версии) это гарантирует, что данные облигации соответствуют заявленному обеспечению и прошли жесткие проверки их ликвидности. Ценные бумаги, при внесении в ломбардный список ЦБ РФ должны соответствовать следующим требованиям:

  • Иметь обеспечение;
  • Состоять на ДЕПО-счете (в Депозитарии Сбербанка);
  • Не иметь обременений;
  • Быть собственностью банка.

Коммерческие и частные банки имеют право в индивидуальном порядке определять для себя объем облигаций, который будет заблокирован в Депозитарии Сбербанка. Последующее кредитование такому банку будет предоставлено только на сумму ценных бумаг на ДЕПО-счете, с вычетом коэффициента за использование. Коэффициент за пользование кредитом, в зависимости от его типа и класса заблокированных ценных бумаг, может меняться.

Если заемщик не выполняет свои обязательства, связанные со своевременным погашением кредита, регулятор в праве осуществить продажу заблокированных ценных бумаг (частично или в полном объеме) для удовлетворения требований кредитора.

Государственный Реестр ломбардов ЦБ РФ на официальном сайте

https://cbr.ru/analytics/lombardlist/

По ссылке можно ознакомиться с полным списком компаний входящих в реестр (обновлено 23.03.2021 года)

Правила принятия в ломбардный список

С 14.07.2017-го, согласно постановлению государственного регулятора, кроме требований, предъявляемых к качеству ценных бумаг, банки должны соответствовать кредитному рейтингу, который проводит агентство АКРА (Аналитическое кредитно-рейтинговое агентство РФ).

Претенденты на внесение в реестр ломбардов, должны иметь рейтинг не ниже ВВВ (RU). Если банковская структура получила достаточный рейтинг от АКРА, она обеспечивается преимуществами:

  1. Повышение ликвидности своих облигаций;
  2. Увеличение инвестиционного интереса к выпущенным ценным бумагам;
  3. Возможность рефинансирования в ЦБ РФ под подобные облигации.

До недавнего времени главным ориентиром для Центробанка были аналитические сводки и рейтинги от мировых финансовых агентств: Fitch Ratings, Moody’s, Standart & Poor’s. АКРА поставили проверку и тестирование надежности финансовых учреждений на качественно новый уровень. Высокие требования, которые предъявляет аналитическое агентство к кредитным организациям, увеличивает надежность ломбардного списка ЦБ РФ в несколько раз.

Экономисты отмечают, что из-за высоких требований, в будущем количество облигаций, выпускающихся частными и коммерческими банковскими структурами уменьшиться на 25%. Нововведение ЦБ не касается тех ценных бумаг, которые уже выпущены, поэтому банки имеют время на адаптацию и реорганизацию своей работы.

Почему ломбардный список важно изучать

Аналитики, потенциальные инвесторы, эксперты и другие заинтересованные лица практически не имеют возможности узнать о текущем положении дел банка, его ликвидности, занимаемом месте на рынке финансовых услуг, направлении работы, обеспечении и пр. из официальных источников. Государственный регулятор принципиально не дает прогнозов и не комментирует работу банков в России.

Информация о структуре ценных бумаг включенных в ломбардный список

Ломбардный список ЦБ РФ, как надежный аналитический документ может предоставить всю информацию о положении кредитной организации, ее месте в банковском сегменте страны, потенциальных возможностях и динамике развития. Вся информация ломбардного списка является своевременной, данные обновляются каждый месяц.

Если облигации банка исключаются из ломбардного реестра, это всегда сигнал для клиентов и потенциальных инвесторов, что финансовая надежность кредитной организации невысока, ценные бумаги не имеют достаточного обеспечения, возможен отзыв лицензии на проведение финансовых операций.

Ломбардный список банка России это достаточно точный механизм, который дает возможность ориентироваться среди большого количества кредитно-финансовых организаций страны.

Исключение из правил есть. Некоторые банки (в основном это филиалы иностранных банковских организаций) никогда не претендуют на то, чтобы попасть в реестр Центробанка. Их надежность, ликвидность ценных бумаг и пр. определяется иными рейтинговыми показателями.

Автор статьи:

Добавить комментарий

    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent
  • Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив