В 2016 году компании, которые не выдают займы в течение
года, будут на законном основании исключать из реестра.
"Мертвые души" будут исключены из реестра. В законы внесены поправки, которые вводят новое основание для исключения юридического лица из госреестра МФО - если в течение года не было выдано ни одного займа. На сегодня ряд компаний сдает "нулевую" отчетность в ЦБ. Ряд компаний фактически выдает займы, но регулятору подает сведения ложные. Есть компании, которые зарегистрированы, но займы так и не выдают (передумали вести деятельность). Бороться с фантомами теперь будет проще. В конце года произойдет автоматическая "чистка" реестра.
Еще одно изменение - увеличен срок внесения компании в реестр. Ранее было - 14 дней, сейчас - 30 дней со дня предоставления документов. В перечень документов, необходимых для внесения сведений о юридическом лице в реестр МФО, теперь включены:
- оригинал справки (с датой выдачи не более трех месяцев) об отсутствии судимости у руководителя, участников (более 10% голосующих акций (долей)), членов коллегиальных исполнительных органов;
- правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
- копия документа о назначении СДЛ, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ.
Компании, которые хотят принимать вклады в МФО граждан (МФК) также обязаны предоставить в ЦБ информацию, подтверждающие наличие собственных средств (капитала) в размере 70 миллионов рублей, и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами).
Аббревиатуры поменяются - МФК и МКК (Микрофинансовая компания и Микрокредитная компания). Использовать такие названия смогут только те юридические лица, которые созданы для микрофинансовой деятельности. Такие юридические лица вправе использовать в своем наименовании словосочетание «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания» в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации в качестве юридического лица. В течение этого срока они обязаны вступить в реестр.