Состоялось принятие закона, устанавливающего уголовную ответственность в отношении лиц, незаконно выдавших заемные средства. Ранее подобные действия относились к административной юрисдикции, однако, теперь борьбу с черными кредиторами решили ужесточить.
Проведение законодательных изменений должно положительно отразиться на правах заемщиков и существенно сократить число тех компаний, которые в отсутствие должной разрешительной документации выдают займы и кредиты россиянам.
Из сути Закона № 237560-7 следует, что к юридическим лицам и индивидуальными предпринимателям, не имеющим соответствующих разрешений, но выдающим ссуды и займы, будут применены повышенные штрафные санкции. Так: должностным лицам потребуется выплатить штраф 30-50 тыс. руб.; ИП без статуса юрлица – 30-50 тыс. руб. или приостановить работу на 15-дневный срок; юридическим лицам – 300-500 тыс. руб. или приостановить работу на срок до 15 дней.
При выявлении повторного нарушения, применяемые взыскания еще более увеличиваются. Так: должностным лицам придется выплатить 50-200 тыс. руб.; ИП, не имеющим статуса юрлиц, – 50-200 тыс. руб. или совершить приостановление работы на 60-дневный срок; юридическим лицам – 500 тыс.-2 млн. руб. или приостановить функционирование на срок до 60 дней.
В случае, если и после повторного исполнения наказания лицо не прекратит противозаконную деятельность, к нему будут применены меры уголовной ответственности. Так, при предоставлении в качестве займа свыше 2,25 млн. руб., черный кредитор будет оштрафован на 300 тыс.-1 млн. руб. или обязан отдать свой заработок за 2-4 года государству, или подвергнут исправительным работам не более чем на 480 ч., тюремному заключению до 3 лет и запрету нахождения на определенных должностях в течение 3-летнего срока.
Меры уголовной ответственности не будут применены к тем нарушителям, которые выполнят компенсацию причиненного пострадавшему ущерба, а также выплатят в доход государства двукратный размер такого ущерба.
Ожидается, что по принципу подсудности, такие дела будут рассматриваться районными судами.