Регулятор подготовил и опубликовал на собственном сайте информационное письмо № ИН-014-12/27, во исполнение которого кредитные организации больше не смогут выдвигать своим клиентам излишние требования, касающиеся предоставления данных об источниках их доходов. Излишняя подозрительность к обслуживаемым гражданам была выявлена в ходе проведения надзорных мероприятий.
Банку России известен ряд ситуаций, при которых при которых банки превышали дозволенные меры, позволяющие определить источник имущества клиента или его доходов.
В большинстве случаев, повышенный интерес был предъявлен к тем операциям, в ходе которых происходило нерегулярное перечисление незначительных сумм на счета клиентов. ЦБ акцентирует внимание банков на необходимость адекватного принятия «противолегализационных» мер.