Кредитные карты Россельхозбанка

Кредитные карты Россельхозбанка
8 800 1000 100 rshb.ru Лицензия: №3349
5   (1)
Данные обновлены:

Кредитные карты Россельхозбанка предоставляются физическим лицам, зарплатным клиентам и надежным заемщикам (имеют положительную КИ у этого кредитора не меньше 1 года). Оформить их можно онлайн по минимуму документов.

Кредитная карта MTS CASHBACK
3  (1790) Отзывы: 3
Кред. лимит Р
Проц. ставка от 11,9%
Льгот. период 111 дней
Обслуживание 0 руб
Кэшбэк 1-25%
Решение 2 минуты
Кредитная карта Альфа Банка Перекресток
2.8  (102) Отзывы: 3
Кред. лимит Р
Проц. ставка от 23,9%
Льгот. период до 60 дней
Обслуживание 490 р./год
Кэшбэк до 7%
Решение 1 день
Кредитная карта Альфа-Банка Яндекс.Плюс
2.8  (258) Отзывы: 4
Кред. лимит Р
Проц. ставка от 11,99%
Льгот. период до 60 дней
Обслуживание 0 руб
Кэшбэк до 10%
Решение 1 день
Кредитная карта Alfa Travel от Альфа Банка
3  (1732) Отзывы: 1
Кред. лимит Р
Проц. ставка от 23,99%
Льгот. период 60 дней
Обслуживание от 990 р./год
Кэшбэк мили
Решение 1-5 дней

Преимущества и недостатки

Решив оформить заявку на кредитную карту РСХБ, не забудьте заранее узнать их ключевые особенности.

Преимущества:

  • Круглосуточное обслуживание заемщиков в контактном центре;
  • Отсутствие скрытых комиссий;
  • Большое количество отделений;
  • Особые предложения и скидки от партнеров банка и систем платежей Visa, MasterCard, Worldwide;
  • Привилегии для владельцев карт премиум-класса;
  • Удобный интернет-банк и приложение;
  • Бесконтактная оплата – после регистрации в приложении вы сможете расплачиваться одним касанием;
  • Наличие чипа и технологии 3D-secure;
  • Бесплатное обслуживание для большинства предложений;
  • Конкурентные процентные ставки;
  • Возможность оформить онлайн-заявку;
  • Большой кредитный лимит;
  • Выгодная бонусная программа «Урожай»;
  • Экстренное получение денег в случае утраты пластика за рубежом;
  • Безналичная оплата услуг и товаров (в том числе сотовой связи и коммуналки) в банкоматах, терминалах и через интернет – действует по всему миру;
  • Большой выбор тарифов, рассчитанных на широкий круг пользователей;
  • Возможность использовать не только кредитные, но и собственные средства;
  • Бесплатное снятие наличных и пополнение счета в банкоматах Россельхозбанка;
  • Лояльные требования к клиентам;
  • Проверка баланса по смс и через интернет;
  • Полезные онлайн-сервисы – биометрическая регистрация, маркетплейс монет, правокард и т. д.;
  • Замена пин-кода в банкомате Россельхозбанка.

Какие недостатки есть у кредитных карточек РСХБ?

В своих отзывах держатели чаще всего отмечают:

  • Льготный период не распространяется на операцию снятие наличных по истечению трех месяцев;
  • Большой процент ежемесячного платежа по сравнению с конкурентами.

Разновидности кредитных карт в РСХБ

Решив заказать кредитную карту Россельхозбанка, вы можете выбирать из нескольких вариантов:

  1. «Путевая» – участвует в бонусной программе «Урожай», является бесплатной для активных клиентов.
  2. «Карта Россельхозбанка с льготным периодом» – без лишних тарифных планов, отличается выгодным обналичиванием средств и широким выбором платежных систем.
  3. «Россельхозбанк-Роснефть» – позволяет копить баллы и расплачиваться ними на заправках «ТНК» и «Роснефть».
  4. «Кредитная карта для покупок в рассрочку» – дает 3 месяца отсрочки в любых магазинах на 3 месяца, при своевременном внесении всей суммы платить за кредит ничего не придется.
  5. «Panasonic» – обеспечивает скидку в интернет-магазине Panasonic при накоплении определенного количества баллов.
  6. «Россельхозбанк-АККОР» – создана для сотрудников, участников или акционеров компаний, входящих в АККОР.
  7. «Своя» – кредитная карта без процентов за снятие наличных на 3 месяца, с бесплатным обслуживанием и кэшбэком (вы можете выбрать одно из этих преимуществ).
  8. «Амурский тигр» – специальный тариф, созданный для помощи амурским тиграм, имеет программу скидок и 1 год бесплатного обслуживания.
  9. Премиальная кредитная карта с льготным периодом кредитования – дает особые привилегии при расчете за покупки (бесплатный смс-банкинг, доступ в бизнес-залы аэропортов и обслуживание).
  10. «Кредитная карта Хозяина» – продукт с повышенным кэшбэком.

Основные особенности кредитных карт Россельхозбанка

В кредитной линейке Россельхозбанка представлены карточки разных видов – настраиваемые, социальные, кобрендинговые, благотворительные, для автомобилистов, путешествий, оплаты покупок и пр. Несмотря на то, что все они имеют разные условия и тарифы, у них есть несколько общих особенностей:

  • Валюта счета – рубль;
  • Период действия – 3 года;
  • Лимит – до 1 млн. RUB (определяется индивидуально на основании данных заявки и предоставленных заемщиком документов);
  • Годовая процентная ставка – от 22,9%;
  • Беспроцентный период – до 55 дней;
  • Стоимость обслуживания для платных карт – от 200 RUB за весь срок действия.
Кредитные продукты Россельхозбанка совмещаются с сервисами IOS, Android и Windows. Дистанционное управление счетом, платежи и переводы проводятся через интернет-банк и мобильное приложение.

Льготный период

По всем кредиткам РСХБ действует льготный период, в течение которого банк не начисляет проценты за пользование кредитными деньгами. Грейс-период распространяется на следующие виды операций:

  • Снятие наличных на протяжении первых 3 месяцев после оформления;
  • Безналичную оплату услуг и товаров;
  • Расчеты через интернет;
  • Уплату комиссий.

Снятие наличных

В Россельхозбанке действуют стандартные условия снятия наличных средств – комиссия 3,9%, минимум 390 RUB. Это правило распространяется на банкоматы и кассы как самого кредитора, так и его партнеров. По премиальным пакетам установлены более выгодные тарифы – комиссия 2,5%, минимум 250 RUB.

Получение наличных в течение первых 3 месяцев после одобрения заявки и открытия счета проводится без комиссии.

Переводы и безналичные операции

Безналичная оплата услуг и товаров кредитной картой Россельхозбанка осуществляется бесплатно. А вот любые банковские переводы облагаются дополнительной комиссией 3,9% от суммы, минимум 350 руб.

В зависимости от финансовой организации, которой адресован перевод, срок зачисления денежных средств составляет от нескольких минут до нескольких дней. Кроме этого банки-эмитенты могут устанавливать дополнительные лимиты и условия.

Платные услуги

Решив взять кредитную карту Россельхозбанка, не забывайте о том, что многие дополнительные услуги, предлагаемые этой финансовой организацией, являются платными:

  • Смена пин-кода в связи с утратой – 50 RUB;
  • Запрос мини-выписки в банкоматах и терминалах других банков – 45 RUB;
  • Выдача справки об остатках на счете в банковских офисах – 150 RUB;
  • Смс-банкинг – 59 RUB в месяц за каждый подключенный номер;
  • «SMS сервис при пополнении» – 10 RUB за расчетный период.

Программа лояльности «Урожай»

Большинство кредиток РСХБ принимают участие в программе лояльности банка «Урожай», по условиям которой за каждый онлайн-платеж на бонусный счет клиента поступает определенное количество баллов (зависит от типа карты). Срок их действия составляет 2 года с момента начисления. Затем бонусы аннулируются без согласия клиента. При этом по каждой карте установлены лимиты:

  • Классические и мгновенные – 10 тыс. баллов в месяц (на сумму сверх лимита начисление не производится);
  • Gold – до 20 тыс. баллов (на сумму сверх лимита – 1.25 балла за каждые 100 руб.).

За накопленные бонусы можно оформить компенсацию стоимости некоторых покупок на виртуальной витрине (полностью или частично). Если баллов окажется недостаточно, можно доплатить деньгами с любой карты РСХБ. Впрочем, держатель вправе сам устанавливать это соотношение – для этого в личном кабинете есть бегунок «баллы-рубли».

Также отметим, что на бонусной витрине можно купить страховые продукты «Выбери здоровье» и «Выбери здоровье +». По сути это готовый страховой полис, в котором прописан перечень рисков (включая онкологию и сердечно-сосудистые заболевания) и другая полезная информация. Подать заявку на подключение услуги могут лица от 18 до 54 или 64 лет (все зависит от программы). Это отличное предложение для пенсионеров в Россельхозбанке.

Начисление бонусов прекращается при появлении задолженности.

Дополнительные скидки

Помимо всего прочего кредитные карточки Россельхозбанка принимают участие в партнерских бонусных программах:

  • «Семейная команда» – позволяет получить баллы (до 7%) за оплату услуг и товаров на заправках «ТНК» и «Роснефть»;
  • «Club Panasonic» – предполагает начисление бонусов (до 20%) по одноименным картам.
Держателям кредиток РСХБ предоставляются скидки в рамках акций от партнеров. Например, 3% на покупки в магазинах-партнерах проекта «Амурский тигр», -50% на оплату 5 поездок в приложении Яндекс.Такси при условии оплаты в мобильном приложении сервиса, -10% при оплате билета на самолет на сайте S7 Airlines.

Требования к заемщикам

Чтобы оформить заявку на кредитную карту Россельхозбанка, необходимо отвечать обязательным требованиям:

1. Гражданство и регистрация – РФ.

2. Возраст – от 21 до 65 лет.

3. Наличие мобильного телефона и адреса электронной почты.

4. Кредитная история – хорошая.

5. Трудовой стаж:

  • Для физических лиц – от 4 месяцев на текущем или последнем месте работы и от 1 года общего стажа за последние 5 лет;
  • Для зарплатных и надежных клиентов – от 3 месяцев на текущем или последнем месте работы и от 6 месяцев общего стажа за последние 5 лет.

Необходимые документы

Оформить кредитную карту Россельхозбанка можно только при наличии следующих документов:

  • Письменная или онлайн-заявка на получение карточки;
  • Внутренний паспорт или любое другое удостоверение личности;
  • Военный билет – подается до 27 лет (для студентов – справка об отсрочке армейской службы);
  • Документы, которые подтверждают занятость и уровень доходов – справка по банковской форме, 2 или 3-НДФЛ, выписка из ПФР и т. д.

Как правильно оформить заявку?

Оформить заявку на кредитную карту Россельхозбанка можно в банковском отделении, мобильном приложении или же на нашем сайте.

Для этого изучите условия каждой доступной программы и перейдите по ссылке «Оформить онлайн». В открывшемся окне заполните небольшую анкету, вписав в нее ФИО, паспортные данные, номер мобильного телефона и адрес электронной почты и другую запрашиваемую банком информацию.

Рассмотрение заявки занимает до 5 рабочих дней, но на практике все происходит быстрее. О решении банка вам сообщит кредитный менеджер (звонком или в смс).

Получить готовый пластик можно только в банковском отделении – РСХБ не высылает карты почтой и не практикует доставку курьером.

Перевыпуск

Плановый перевыпуск кредитной карты Россельхозбанка предоставляется бесплатно. Сделать это можно не раньше, чем за 55 календарных дней до окончания срока ее действия. О потере или краже пластика необходимо позвонить в службу поддержки 88001000100 и в течение 3 дней посетить банковский офис. Перевыпуск по просьбе держателя проводится за отдельную плату.

Перевыпуск кредитки в связи со сменой личных данных (например, фамилии) осуществляется без комиссии при условии, что до окончания срока ее действия осталось не больше 3 месяцев.

Функция «Смс-сервис»

Баланс по карточному счету можно проверить путем отправки смс-сообщения с текстом БАЛ**** или BAL**** на номер +79037976020 (звездочки – 4 последние цифры). Услуга платная, подключается в банковском отделении или через банкомат. В ответ вы получите всю необходимую информацию.

Для бесплатной проверки баланса по карте зайдите в личный кабинет или приложение.

Пополнение счета

Оплатить задолженность по кредитке можно следующими способами:

  • В кассе;
  • Через терминал или банкомат с функцией приема наличных любых финансовых организаций;
  • С пластика любого банка;
  • Через мобильное приложение и Россельхозбанк-онлайн;
  • Через систему QIWI – 15 тыс. за операцию, 60 тыс. в неделю;
  • С электронного кошелька – с комиссией 1,5%, не меньше 50 руб.

Погашение задолженности осуществляется регулярными обязательными платежами в период с 1 по 25 число каждого месяца. В обязательный платеж входят 10% от общей задолженности.

В случае невыполнения условий договора банк вводит неустойку - 20% годовых до конца начисления процентов и 0,1% в день по завершению этого периода. Кроме этого Россельхозбанк блокирует доступ к кредитным деньгам и прекращает действие льготного периода.

Подведение итогов

Оформить заявку на получение кредитной карты в Россельхозбанке можно на очень выгодных условиях. Главное, не снимать деньги, а пользоваться только безналичной оплатой.