Кредитная карта Пятерочка от Альфа-Банка

Сеть продуктовых супермаркетов «Пятерочка» представлена по всей территории страны. Практически в каждом районе города найдется этот магазин у дома. Для тех, кто регулярно закупается здесь продуктами, создана кредитная карта Пятерочка от Альфа-Банка. С ее помощью удобно копить баллы за покупку любых товаров не только в этой сети, но и в сторонних торговых точках.

В чем суть и особенности кредитной карты «Пятерочка» от Альфа-Банка

Кредитная карта Пятерочка – кобрендинговый продукт, выпущенный совместными усилиями Х5 Retail Group и Альфа-Банка. Это привычный платежный инструмент, в котором совмещен кредитный лимит и выгодная бонусная программа.

Его основные возможности:

1. Покупки в сети магазинов «Пятерочка» с повышенным кешбэком по программе лояльности.
2. Оплата товаров и услуг в сторонних магазинах и торговых центрах.
3. Заказ и оплата покупок в интернет-магазинах.
4. Расчеты по всему миру.

При этом расплачиваться можно и личными средствами. Кешбэк за покупки начисляется из расчета 2 балла за каждые потраченные 10 рублей в сети «Пятерочка» и 1 за другие магазины.

Условия и тарифы

Условия обслуживания собраны ниже в таблице:

Дополнительно по инициативе клиента подключаются следующие услуги:

1. Альфа-Чек или смс-информирование об операциях – месяц после выпуска бесплатно, далее 159 ₽/месяц.
2. Полис добровольного страхования здоровья – 1,3019% от суммы долга ежемесячно. Если задолженности по счету нет, услуга клиенту подключается бесплатно.
3. Оплата ЖКХ со счета кредитки – опция платная. 29₽ стоит каждая платежка.

Условия получения и требования к заемщику

Чтобы заказать карту Альфа-Банка, клиенту потребуется подать заявку на официальном сайте кредитора или же заполнить анкету в офисе. Потребуются паспортные данные, сведения о месте проживания и регистрации, а также информация о размере дохода.

Для оформления карты "Пятерочка" Альфа-Банка с минимальным лимитом хватит паспорта. Анкета рассматривается в день обращения, после чего с клиентом связывается сотрудник банка. Карту доставляют в оговоренное время клиенту на дом.

Чтобы лимит по кредитке был максимальным, в офис банка необходимо предоставить:

• паспорт;
• другой подтверждающий личность документ – загранпаспорт, водительские права, СНИЛС или ИНН;
• дебетовую или кредитную карту другого банка.

Возможно, потребуется справка о доходах. Требования к получателю минимальные: гражданство РФ, регистрация на ее территории, возраст от 18 лет, действующий номер телефона.

Активация после получения не требуется – кредитка уже готова к использованию. Самостоятельно программу лояльности подключать тоже нет необходимости, она уже работает.

Характеристики бонусной программы

По условиям программы, самый высокий cashback дается за каждую покупку в сети магазинов «Пятерочка». В подарок сразу после оформления предоставляется 2500 бонусов и столько же клиент получает раз в год в день рождения.

Схема начисления:

1. На бонусный счет зачисляется по 2 балла за каждые 10₽ в чеке при покупках в «Пятёрочке».
2. Если сумма покупки онлайн меньше 555₽, за каждые 20₽ зачислится только 1 балл.
3. Если совершать заказы онлайн на сайте супермаркета с доставкой на сумму от 555₽, бонус составит 1 балл за 10₽.
4. Покупки вне сети «Пятёрочка» принесут 1 балл за 10₽ по чеку.
5. В день рождения, за 3 дня до и 3 после него, клиент получает повышенные бонусы – 9 баллов за 20₽ по чеку, если оплата совершена на 555₽ и более.

Бонусы поступают на счет на протяжении 4 дней с момента совершения оплаты. По мере накопления кешбэк обменивают на рубли по курсу 10 баллов = 1₽, после чего ими можно частично или целиком оплачивать товары в магазине.

Чтобы потратить бонусы, придерживайтесь алгоритма:

1. Выберите товар и пробейте на кассе.
2. До внесения оплаты оповестите кассира о желании списать накопленное.
3. Оплатите товар картой или внесите наличными часть суммы.

Узнавать о скидках и разнообразных акциях можно из мобильного приложения «Пятёрочка».

Как пользоваться картой Альфа-Банка «Пятерочка»

Сразу после получения карты начисляется приветственный подарок – 2500 бонусов. Теперь ею можно расплачиваться онлайн в российских и иностранных интернет-магазинах, а также использовать для расчетов офлайн.

Для контроля за состоянием счета рекомендуется подключить Альфа-Чек за 99₽ ежемесячно, и пользоваться приложением «Пятерочка» для отслеживания акций, скидок и контроля за кешбэком.

Варианты пополнения счета

Внести средства на счет можно несколькими способами:

1. Наличными в офисах Альфа-Банка без комиссии.
2. Бесплатно онлайн в мобильном приложении, посредством личного кабинета в интернет-банке.
3. Выполнить безналичный перевод с карты другого российского банка.
4. Внести средства через терминал или банкомат с опцией приема наличных.
5. Совершить перевод с электронного кошелька или в офисах Золотая корона, Киберплат или Мегафон. Комиссия составит 1,6-2% в зависимости от метода оплаты.

Обратите внимание, что для пользования кредитным лимитом без процентов требуется регулярно делать минимальный платеж. Важно выполнять оплату за 2-3 рабочих дня до установленной даты. Это позволит избежать штрафов за просрочку в случае задержки платежа.

Сравнение преимуществ и недостатков продукта

Плюсы карты «Пятерочка»:

1. Понятная схема начисления бонусов, которыми в дальнейшем можно оплачивать покупки.
2. В рамках льготного периода без уплаты процентов можно совершать платежи, переводы и снимать наличные.
3. 60 дней без процентов по всем операциям. Кредитный лимит возобновляемый, минимальный платеж всего 3% от суммы.
4. Небольшой список требований к получателю карты.
5. Оформление кредитки на сайте отнимает 5 минут, есть опция доставки готового платежного инструмента на дом.

Есть и негативные моменты:

1. Годовое обслуживание платное, хотя сумма всего 490 руб.
2. Высокая процентная ставка при выходе за рамки льготного периода.
3. Сравнительно небольшой кредитный лимит по договору, для получения которого нужно принести пакет документов.
4. Есть крупные штрафы за нарушение условий, данные о просрочках передаются в БКИ.

Поэтому пользоваться картой нужно грамотно, регулярно оплачивать задолженность и следить за датой внесения обязательного платежа.

Вопросы и ответы

Как повлиять на величину кредитного лимита?

При оформлении заявки необходимо указывать полные данные и передать на рассмотрение документы: паспорт, СНИЛС, карту другого банка и сведения о доходах. На величине лимита сказывается текущий кредитный рейтинг заёмщика и уровень его заработной платы.

Как считать льготный период?

Беспроцентный период начинается с даты, идущей после первой операции – покупки или оплаты с использованием карты. Далее на протяжении 60 дней клиент может не платить проценты, а в конце срока внести минимальные 3% от суммы задолженности, и со следующего дня вновь пользоваться доступным лимитом

Как узнать сумму платежа по кредитной карте?

Размер платежа и сроки оплаты указаны в личном кабинете на сайте Альфа-Банка или в выписке, которую ежемесячно отправляют клиенту на электронную почту. После активации услуги Альфа-Чек оповещения будут приходить и на указанный номер мобильного.

Обязательно ли предоставлять документы для получения кредитки?

Нет, если заемщика устроит кредитный лимит в размере 50 тыс. руб., достаточно только паспорта. Заявка обрабатывается на протяжении пары часов.

Итоги

Кредитная карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка – удобный инструмент для экономии на ежедневных покупках. Использовать продукт можно как альтернативу банковскому кредиту – для заказа услуг, на которые не хватает текущих накоплений.

Условиями программы позволяется вносить на баланс личные средства в ближайшем банкомате или в кассе банка, чтобы расплачиваться только ими. Как и у любой другой карты, у кобрендинговой «Пятёрочки» есть все полезные опции: бесплатное снятие наличных, онлайн-оплата, выпуск дополнительной карты при необходимости и бонусная программа.