Возможность зачисления средств на электронный кошелек и предоплаченный банковский счет будет ограничена. Осуществить необходимое действие можно только с использованием банковского счета. Со стороны профильных ведомств подготовлен ряд законодательных поправок, усиливающих имеющиеся и предполагаемые ограничения.
К примеру, со стороны Центробанка исходит предложение об установление запрета в части снятия денег с электронного кошелька или предоплаченной карты. Со стороны некоторых профильных органов исходит предложение о необходимости обязательной идентификации держателя каждого финансового инструмента.
В настоящее время, ведомства стремятся к достижению компромисса, однако, тех ограничений, которые, все-таки, будут установлены ими, будет достаточно для того, чтобы некоторые клиенты прекратили работу в конкретном финансовом сегменте.
Перечень актуальных ограничений
Со стороны Министерства финансов РФ было исполнено правительственное поручение, поступившее 07.11.2017 г., связанное с оценкой целесообразности тех запретов, которые требуется установить в отношении не персонифицированных электронных средств платежей (НЭПС), не связанных с использованием банковского счета.
В ходе обсуждения результатов оценки, при участии представителей Центробанка, Росфинмониторинга, Минюста, Минэкономики, достичь компромисса по ряду вопросов не удалось, в результате чего, к концу 2017 года вопрос оставался открытым.
НЭПС: риски противоправных использований
Потребность в идентификации клиента, при использовании НЭПС, отсутствует. К рассматриваемой категории средств платежей относят и электронный кошелек, и предоплаченную банковскую карту. Сегодня их количество находится в границах 100 млн.
Зачислить сумму в пределах 15 тыс. руб., можно через терминал, банк или используя банковскую карту. Такой процесс не находится под контролем, в результате чего могут возникать риски использования платежных средств в противозаконных целях.
Вопросы дискуссии
Дискуссия Банка России и Росфинмониторинга возникла по вопросам, касающимся жесткости тех ограничений, которые должны были возникнуть в будущем. ЦБ требует, чтобы субъекты были ограничены в возможности получения наличных с электронного кошелька или предоплаченного пластика.
Росфинмониторинг считает необходимым введение запрета на использование тех платежных средств, установить владельцев, которых невозможно. Исправить ситуацию смогла бы упрощенная идентификация.
В виду того, что единое мнение по основным вопросам не было достигнуто, обсуждения будут продолжены.