Сегодня микрофинансовые организации, компании, и ломбарды являются субъектом антиотмывочного закона, они осуществляют проверку клиентов на причастность к отмыванию доходов и терроризму. Скорее всего, им также придется проводить проверку заемщиков на содействие к финансированию распространения оружия массового поражения. Контролироваться будут не только заемщики находящиеся в списках, но и те, принимает действия от их имени.
Поправки к закону 115-ФЗ опубликованы на портале нормативных актов. Отчеты о проверках будут направляться компаниями в Росфинмониторинг один раз в квартал, также, как и отчет о проверке причастности клиентов к экстремизму.
Для игроков рынка микрокредитов это сулит новые хлопоты и финансовые издержки. Придется обучать сотрудников, настраивать новое программное обеспечение, чтобы загружать два списка вместо одного, менять правила внутреннего распорядка. Но, избежать дополнительной нагрузки связанной с этим нововведением, вряд ли удастся, это рекомендация от (ФАТФ), то есть требование международное.