Законодательный акт, содержащий указание о совершении разовых банковских переводов без открытия счета по упрощенной идентификации, был подписал Владимиром Путиным. Лимит по каждой операции ограничится 100 тыс. руб. После того как официальное опубликование будет совершено, должен пройти еще 1 год для вступления его в силу.
Сегодня при условии указания данных своего паспорта можно переводить свыше 15 тыс. руб. не открывая счет. Ограничение по верхней границе отсутствует. Подготовка документа была обусловлена потребностью в снижении рисков, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Законодательная инициатива принадлежала Росфинмониторингу, который с 2022 года бы заинтересован во введении ограничений.