Выявление телефонных мошенников будет проводиться Банком России по новым правилам. Российские банки обяжут передавать регулятору данные о тех лицах, которые участвуют в мошеннических переводах. Данное требование начнет действовать с 1 октября 2023 г. Существует 50 признаков, указывающих на то, что транзакция является подозрительной. Ранее только сведения о конечных получателях похищенного поступали в Центробанк.
Статус сомнительных будет закреплен за теми случаями, которые связаны с активизацией на территории различных географических точек, одновременно работающих интернет-банкингов. В качестве отдельного примера можно назвать факт оформления предодобренного кредита после того, как блокировка была снята с онлайн-банкинга.
Одной из обязанностей банков является проявление внимания в отношении тех денежных операций, которые проводятся клиентами с использованием телефонов или компьютеров, и являются нетипичными.
Чтобы в отношении слабозащищенных граждан необходимая помощь оказывалась, необходимо создать такие условия, при которых вред будет оперативно предупреждаться. Действующая база должна дополняться за счет новых стандартов, которые обеспечат сокращение числа мошеннических действий, совершаемых противоправно.