В настоящее время идет активно обсуждение вопроса, связанного с установлением порогового значения для переводов в 100 тыс. рублей без открытия банковского счета. Летом 2022 года эта сумма составляла 60 тыс. рублей, в то время как участники рынка считают данное значение критически низким и предлагают увеличить его до 600 тыс. рублей.
Данная инициатива должна оказать помощь в борьбе с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием террористической и экстремистской деятельности за счет повышения прозрачности отдельных видов банковских операций.
Данные о получателе должны устанавливаться банком на основании информации, предоставленной клиентом, либо заполняться самостоятельно. Если должных сведений не получено, то понадобится вернуть средства плательщику.