Почти все нелегальные кредиторы имеют статус юридических лиц. Взаимодействие с ними является причиной наступления высоких рисков. Главной опасностью такого сотрудничества является возникновением информационной кабалы. Это может произойти по той причине, что мошенники требуют от своих жертв предоставления личных данных, включая сведения об используемых банковских картах, телефонных номерах, включая тех, что принадлежат родственникам и поручителям.
В Центробанке определили ряд показателей, которые позволяют определить, что кредитор является нелегальным. Так, выдача потребительских кредитов допускается только со стороны тех организаций, что прошли регистрацию в ЦБ РФ. Если такая регистрация отсутствует, то организация, индивидуальный предприниматель или физическое лицо, не вправе осуществлять выдачу потребительских займов. Это означает, что еще до начала взаимоотношений с кредитором, необходимо проверить наличие у него соответствующей регистрации.
Трудности могут возникнуть с теми организациями, регистрация которых проведена за границей. Их деятельность в пределах России является незаконной даже при наличии лицензии, выданной иностранным регулятором.
Стоит запомнить, что выдача кредита и займа не может сопровождаться предоставлением со стороны клиента предоплаты в адрес кредитора.